Крупнейшие банки расторгнут договора с некоторыми клиентами.
В ближайшее время украинские банки, в том числе крупные ПриватБанк и Ощадбанк, прекратят сотрудничество с большим количеством клиентов. Банки расторгнут договоры с этими клиентами и откажут им в дальнейшем обслуживании, пишет "НБН".
Причина такого решения связана с новыми условиями финансового мониторинга клиентов, предложенными Национальным банком Украины (НБУ). Клиенты, не прошедшие финансовый мониторинг, будут вынуждены искать обслуживание в других банках. Нацбанк в свою очередь будет проверять банки на строгое выполнение условий финансового мониторинга и соблюдение законодательства при работе с клиентами.
Регулятор вернул выездные инспекции и увеличит штрафы для банков, нарушающих правила финансового мониторинга клиентов.
Согласно новым правилам, если клиент не пройдет финансовый мониторинг, банк должен немедленно прекратить сотрудничество с ним и расторгнуть все предыдущие договоры об обслуживании, а также закрыть его счета.
Банкам, которые не выполнят эту обязанность, придется заплатить штраф. Размер штрафа будет гораздо выше, чем ранее. Ранее, банкам, не прекратившим обслуживание клиентов, не прошедших мониторинг, грозил штраф в размере 400 тысяч гривен. Новый размер штрафа составит 1 миллион гривен.
Таким образом, многие клиенты банков, совершавшие финансовые операции, не соответствующие требованиям финансового мониторинга, лишатся банковского обслуживания. Это касается не только ПриватБанка и Ощадбанка, но и других банковских учреждений. НБУ надеется, что такие меры заставят клиентов отказаться от "серых" финансовых схем и перейти на легальные операции.