Не прячьте ваши денежки… » Интернет-газета ЖИЗНЬ

Лента новостей

01:00
Лечение бесплодия
22:45
Эксперты предупредили украинцев. Нынешние 30-40 летние люди останутся без пенсии
22:40
После выборов украинцев ждет коммунальный ад?
21:39
ПриватБанк меняет тарифы на свои услуги: сколько теперь будут платить украинцы
21:37
Украинцам повысят пенсии аж в пять этапов, официальный график
21:35
Началось! Школы и детсады массово закрывают на карантин
21:30
В школах ДНР будут ислам, иудаизм и буддизм
21:02
Донбасс лидирует по уровню безработицы
20:52
Доллар перебьет повышение зарплат, украинцев уже предупредили о проблеме
19:32
Списки на въезд в ДНР теперь по почте. «Коронавирусный штаб» ДНР переходит на дистанционный режим
19:10
В ДНР объявлено штормовое предупреждение
18:52
Чай при кормлении грудью: какой выбрать?
18:38
Стало известно, как конфликт Азербайджана и Армении зацепит Л/ДНР
18:32
На КПВВ «Станица Луганская» устроили рынок приема тестов на COVID-19. Отбоя нет
18:28
Тело повалится от боли: Украину накроют мощные магнитные бури. Запомните эти даты
18:26
Инфаркт неизбежен: эта каша быстрее отравы разрушает сердце
18:24
На 30% больше: в Украине обрадовали новыми зарплатами. Какой категории повезет
18:05
В неподконтрольной Макеевке должникам перекрывают воду
17:52
Сайлентблок: рекомендации по выбору
17:37
В Донецке запускают новый автобусный маршрут
17:35
Карантин и паспортизация в ДНР
17:32
Пока в РФ думают, Макеевка уже «определилась»
13:57
В РФ началась масштабная акция протеста «Заплатите медикам за ковид»
13:43
Зеленский с Путиным пока встречаться не собиратся
13:41
Украинцам посоветовали закупать валюту. Рост доллара неизбежен
13:26
Эта каша быстрее любых лекарств восстановит щитовидку: дешевле некуда
13:24
Субсидии урежут, тарифы взлетят: украинцев оглушат новыми цифрами
12:37
Проблемы с выплатой пенсий, от украинцев больше не скрывают
12:15
Эта неделя усеет дождем из денег: астрологи рассказали, какие знаки Зодиака познают "финансовое чудо"
12:11
Стало известно, из-за чего на Донбассе отменили выборы
11:50
Готовьте 425 гривен: украинских водителей приструнят за популярную привычку. Попадется каждый
10:43
В Украине коронавирусом заболели более 200 тыс. человек, почти 4 тыс. человек умерло от осложнений
10:37
Карабах: урок для Донбасса?
10:33
Сократят пенсию вдвое: украинцам вынесли "вердикт". Как спасти свои выплаты
10:22
Украинцы массово теряют деньги из-за "особенных" банкоматов
10:00
В ДНР решили избавиться от граждан Украины, Пушилин подписал указ: все детали
09:50
Цирроз и рак печени обеспечены: доктор Комаровский сделал важное предупреждение. Мы так долго ходили по краю
09:47
Известна роль Авакова на предстоящих выборах
09:43
Спад после выходных: статистика МОЗ по коронавирусу за сутки
09:39
Правительственные чиновники смогут получать по две зарплаты в месяц
09:36
30 сентября прекратится подача воды в два района Донецка и в Моспино
09:34
В ЛНР заканчиваются антибиотики, количество пневмоний растет
09:27
Карантин по-новому с 28 сентября: список ограничений и что изменилось с сегодняшнего дня в Украине
09:23
Доллар рванул наступление, НБУ выдал беспощадный курс валют: что будет с гривной
09:20
Нарастает частота обстрелов: на Донбассе готовятся к худшему
Все новости

Архив публикаций

«    Сентябрь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123456
78910111213
14151617181920
21222324252627
282930 

Не прячьте ваши денежки…

Не прячьте ваши денежки…

Евросоюз начинает процедуру имплементации директивы AML-5 в национальные законодательства. Новые «антиотмывочные» положения обязывают банки усилить контроль над перемещением капиталов и источниками их происхождения. Отныне власти Содружества намерены контролировать все деньги граждан.

Прощай, анонимность!


С банковской тайной Европа попрощалась несколько лет назад. Директива AML-5 лишь закрепляет это. Согласно этой директиве на базе национальных реестров должен быть создан европейский реестр бенефициаров.

Доступ к общеевропейской базе бенефициаров обещают сделать свободным. AML-5 декларирует открытую возможность для любого желающего получить данные о физических лицах, контролирующих ту или иную компанию. Но нет причин сомневаться, что реальный доступ может быть ограничен подзаконными актами или инструментально.

Согласно директиве, к 20 сентября 2020 года во всех государствах ЕС будут сформированы реестры владельцев текущих и сберегательных счетов и банковских сейфов. Фигурантами списков должны стать все физические и юридические лица, а финансовая разведка получит полный доступ к этой информации.

Банки при открытии счетов будут проверять граждан по этому же реестру бенефициаров и в случае выявления расхождений с наличными банковскими данными обязаны информировать об этом «кого следует». Снижен до 50 евро порог предоплаты для операций онлайн с картами. При этом «разоблачиться» необходимо уже при внесении на карту 150 евро (ранее лимит составлял 250 евро).

Карты, деньги, золото


Новые правила не задевают большинство наших соотечественников. Однако уже в ближайшем будущем те из них, кто планирует открыть счета в европейский банках, столкнутся с ужесточением проверок и, вероятно, необходимостью предоставления дополнительных данных об источниках доходов. Украина отнесена к категории стран с высоким риском отмывания средств.

Также Совет ЕС и Европарламент согласовали ужесточение правил ввоза и вывоза наличных денежных сумм. Пересекающих границы ЕС обяжут декларировать перевозимую наличность, если она превышает 10 тысяч евро. Нюанс в том, что, по решению евробюрократов теперь к наличности причисляются не только банкноты, но также чеки, предоплаченные банковские карты и даже золото. Касается ли это украшений — ещё предстоит выяснить. AML-5 начнёт работать на территории европейских стран в 2020 году; а новые правила перемещения через границу всего, что квалифицировано как наличность, вступают в силу через 20 дней после опубликования в официальном вестнике ЕС.

Европейский вектор гласности


Украинские регуляторы также постепенно сужают поле свободного перемещения финансовых средств. Частью этой политики является борьба с наличными, перемещения которых отследить намного сложнее, чем движение денег на картсчетах.

В конце прошлого года Национальный банк Украины понизил предельную сумму расчётов наличными со 150 до 50 тысяч грн — и это при том, что гривня за последние годы существенно девальвировала, то есть в реальном выражении сумма снизилась намного значительнее.

Гражданам необходимо подтверждать происхождение средств при осуществлении банковских переводов на сумму более 150 тысяч грн. Вдобавок банки обязаны делиться информацией о движении средств на личных счетах физлиц-предпринимателей.

А в середине года был создан и прообраз единого реестра счетов физических и юридических лиц — пока в виде базы должников по алиментам. После обкатки этот опыт может быть масштабирован на всё украинское общество, тем более что это совпадает с вектором европейской финансовой политики.

Презумпция вины


Украина не является членом ЕС, то есть формально у нас нет обязательств внедрять у себя директивы Еврокомиссии. Однако надо понимать, что работающие в Украине европейские банки будут распространять подобную практику в собственной деятельности.

Декларированные европейские устремления Киева также способствуют тому, чтобы постепенно привести действующие в стране правила к общеевропейским нормам. Поэтому реализация отдельных пунктов AML-5 в Украине — вопрос ближайшего будущего. Новые правила позволяют повысить уровень государственного контроля за перемещением капиталов и вести ещё более бескомпромиссную борьбу с уклонением от налогов в надежде наполнить госбюджет.

Кроме финансового интереса есть и мировая практика, которая не оставляет возможностей для маневров и смягчения контроля. Отказ от курса на усиление контроля ведёт к падению позиций страны в «антиотмывочных» рейтингах, а это неизбежно потянет за собой последствия в виде усложнения международных финансовых операций для украинских компаний и падения инвестиционной привлекательности страны. Для «непонятливых» может быть включён и санкционный режим.

Тот факт, что уровень террористической активности в мире, несмотря на эти меры, не снижается, а львиную долю налогов недоплачивают как раз крупные компании путём «оптимизации» налогообложения, вопреки логике стал аргументом для ограничения свободы людей распоряжаться даже относительно небольшими частными капиталами.

Так благая цель борьбы с терроризмом, отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов стала поводом для всемирной атаки практически на любые доходы частных лиц.

Zavarnik

Культура, Общество


Добавьте комментарий


Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Вверх