Лента новостей

12:19
Донецкая область осталась без воды
10:47
Украинцы получат дополнительные платежки за коммуналку. За что еще нужно будет платить
10:29
Зарплаты и доходы в РФ и "республиках Донбасса": какие перспективы?
10:25
Работа общественного транспорта: в Минздраве рассказали правду о пунктах локдауна
10:23
Украинцев «обрадовали». Повышения минималки не будет
10:22
Масштабное отключение газа, кто может оказаться в зоне риска после Нового года
10:21
Новое ужесточение карантина: в Раде сделали важное заявление
10:19
Доллар после выходных «озвереет», курс валют от НБУ добил украинцев: что будет с гривной
10:15
Лучшие бюджетные внедорожники 2020 года
09:36
Сегодня без антирекорда. В Украине за сутки подтвердили почти 13 тысяч случаев коронавируса
09:34
В ДНР значительно уменьшилось число заболевших коронавирусом
23:16
Фунгициды и гербициды. Для чего нужны и где применяются
23:09
Эти продукты могут вызвать сильную головную боль
21:58
Украинцы смогут выйти на пенсию досрочно, кому полагаются льготные выплаты
21:50
Снимут 4 километра рельс: В ЛНР «добивают» остатки луганского трамвая
20:32
Поездка в Диснейленд
19:12
Средняя зарплата побила рекорд, названы сферы, где больше всего платят
18:21
Бетонный еврозабор: высокий уровень защиты и привлекательности
18:01
Новые тарифы на коммуналку, что ожидает украинцев с субсидиями
17:37
Локдаун в Украине, Степанов сделал важное заявление о работе транспорта
17:21
Украинцев предупредили о новой афере. Подставляют близких и друзей, выманивая деньги
17:17
Блокировка YouTube в России: новые веяния
17:14
За месяц до Рождества: названа дата введения полного локдауна в Украине. Осталось несколько дней на подготовку
17:12
Налетай, пока доступно: в Украину хлынули новые старые автомобили. Где можно купить подешевле
17:11
Рождественский пост 2020: сколько длится, что можно есть. График питания
17:10
Уже не боятся. В ДНР на заводе прошла стихийная забастовка
15:30
Проблемы бизнеса ДНР: решают люди из параллельной галактики
15:25
В ДНР стремятся к рекорду Северной Кореи
10:09
В ДНР зафиксирован спад заболеваемости коронавирусом. Свежая статистика
09:58
Полный локдаун в Украине: Степанов раскрыл сроки по новым ограничениям
09:48
Великий православный праздник. Гурьев день: что нельзя делать 28 ноября
09:09
Субсидии в Украине: что возмещают и как рассчитать выплаты
09:02
Украина плавно подбирается к 20 тысячам. Зафиксирован новый антирекорд заболевания коронавирусом
08:56
Доллар сделает гривне очень больно, НБУ разительно изменил курс валют: к чему готовиться после выходных
08:53
Чистим организм от шлаков, не выходя из дома и за копейки: самые действенные и простые методы
08:51
Украину наводнили фальшивые гривны, есть даже в банкоматах: какие купюры обязательно проверять
08:47
Как выбрать санаторий для лечения?
23:24
«Судный день пяти двоек» 22 декабря 2020 года: что говорила Ванга
23:17
Украинцам будут выплачивать "карантинную помощь": на какую сумму можно рассчитывать и как получить
21:33
Жителям Донбасса дадут по 350 долларов. Что нужно?
20:43
В Украине появится коммунальная инспекция, трясти будут всех: чем это чревато
18:21
Полезнее даже рыбы: какая каша на недели обогатит организм витаминами и фосфором
17:56
В ЛНР решили поднять минимальную зарплату
17:19
Заметили этот "симптом" ночью? Врачи рассказали, чем срочно нужно "накормить" организм
17:17
До 34 тысяч: украинцев предупредили о новом наказании. Кто в зоне риска
Все новости

Архив публикаций

«    Ноябрь 2020    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 1
2345678
9101112131415
16171819202122
23242526272829
30 

Зарплаты обычных украинцев начнут блокировать, счета арестуют

Зарплаты обычных украинцев начнут блокировать, счета арестуют

Украинцы могут лишиться денег после нового решения Кабинета министров

21 октября праувительство утвердило новыи? порядок предоставления информации государственными органами для субъектов финансового мониторинга, пишет «Страна».

Теперь субъекты от банков, страховых компании? и ломбардов до риелторов и адвокатов смогут связываться с Госфинмониторингом, Государственнои? налоговои? службои?, таможнеи? и прочими органами, чтобы что-то узнать или подтвердить сведения, которые предоставили клиенты.

В новом документе определены сроки предоставления сведении?. Госфинмониторинг должен ответить за 2 рабочих дня. Всем остальным государственным органам и государственным регистраторам дается до 10 рабочих днеи?.




Все сведения они должны предоставлять бесплатно.

При этом финансисты имеют возможности и полномочия для блокировки средств и ареста счетов, то есть легко могут оставить человека без денег.

Большая угроза тут появляется для тех, кто получает зарплату "в конверте", а таких в Украине немало.

Банкиры отмечают, что если при открытии счета (или при верификации) человек указал в анкете доход на уровне 5 тысяч гривен, а затем начал ежемесячно зачислять на него по 20-30-40 тысяч гривен, - у него точно будут проблемы. То есть банк может сначала заблокировать средства на счете, и клиенту нужно будет документально доказать, что деньги были заработаны легально, с них уплачены налоги.

Если доказательств не будет, то задействуют стандартные санкции:

  • Деньги заморозят на месяц, а информацию о клиенте отправят в Госфинмониторинг на проверку.
  • Если проверка в Госфинмониторинге покажет, что человек не преступник и не находится в разработке правоохранительных органов по экономическим преступлениям, то деньги разморозят. Однако карточный счет наверняка закроют в принудительно порядке. Часто при этом не дают никаких объяснении?. Будет стандартныи? ответ - "вы нежелательныи? клиент для нашего банка".
  • Деньги либо выдадут наличными через кассу, либо перечислять на счет в другом банке. Если при открытии счета человек указывал реквизиты других своих банковских счетов.
  • Человек сразу попадет в черныи? список - список клиентов, которые не прошли финансовыи? мониторинг, которых теперь считают проблемными. Это значит, что счет в этом банке никогда открыть не удастся. А также что при переводе средств со счета (разблокированных) это денежное перечисление обязательно пометят. То есть банк-получатель увидит, что у его клиента были проблемы с финмониторингом в другом банке.
  • Каждый банк имеет свою личную базу данных проблемных по финмониторингу клиентов, и делится этими сведениями. Есть неформальный обмен информацией, который официально разрешен новым профильным законом. Банки рассказывают друг другу о клиентах, которые провалили (не прошли) у них проверку на финансовый мониторинг. От таких клиентов обычно стараются избавиться, чтобы не иметь проблем при проверках с Нацбанком. Это значит, что вслед за закрытием одного банковского счета, могут пои?ти закрытия счетов и в других банках. То есть человека могут оставить без единого счета. Либо ему придется обслуживаться в небольших банках, которые не отказывают даже проблемным клиентам.
И все это произойдет из-за несовпадения официального и реального дохода человека.

Пока это не массовое явление, но становится все более распространенным. Потому людям приходится выдумывать новые и новые уловки, чтобы объяснить проводки.

Часто в банк предоставляют расписку от другого человека. О том, что он когда то получил займ и теперь возвращает его другу. Платит ему на карту разные суммы продолжительное время. Согласно действующему законодательству, украинцы имеют право кредитовать друг друга, и долговая расписка приравнена к кредитному договору. Потому банки принимают такие документы, хотя и понимают, что это уловки. Однако клиентам советуют не прибегать к таким действиям в будущем, иначе следующую проводку могут заблокировать. Либо же счет могут сразу закрыть и отдать клиенту его деньги наличкой.

Финансовый мониторинг в украинских банках ужесточается с каждым днем. Власти хотят, чтобы люди легализировали свои средства и активнее платили налоги, потому вряд ли станут что-то упрощать в ближайший время.

Чтобы сберечь клиентов, банкиры сейчас дают людям с черными зарплатами только один совет - активнее открывать ФОПы, платить государству хотя бы минимальный налог, и постепенно легализироваться. Конечно, это не решает проблему в полной мере, но хотя бы как-то вводит денежный оборот людей в легальное поле.

Культура, Общество


Добавьте комментарий


Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Вверх