Лента новостей

16:00
Спасут от приступов голода и организму не навредят: названы продукты для идеального завтрака
15:58
Соберете приличную сумму: 7 способов, которые помогут сэкономить деньги
15:57
Можете столкнуться с большими проблемами: как перевод часов влияет на здоровье
15:55
Не только взбодрит, но и улучшит здоровье: 5 болезней, от которых может спасти кофе
15:54
Цвести будет, как бешеная: как удобрить орхидею лавровым листом
15:53
Содержат огромное количество клетчатки и глютена: врачи назвали три вида самой полезной каши
15:52
Может спасти вас в экстренной ситуации: простой способ, который снизит давление за 10 минут
15:50
Будет белее снега: как почистить сантехнику в ванной до блеска - простой лайфхак
16:46
Улучшит кишечник и урегулирует уровень сахара в крови: врачи назвали самый полезный хлеб
16:45
Сердце будет здоровым, а гипертония - не страшна: упражнение, которое быстро снизит давление
16:44
Приведут к воспалению и артриту: врачи назвали 12 опасных продуктов
16:43
Вес уйдет за считанные дни: 5 продуктов, которые помогут быстро похудеть
16:42
Брак будет вечным и крепким: 6 вещей, которые никогда не делают счастливые пары
16:40
Состаритесь на десятки лет быстрее: ученые выяснили, как качество сна влияет на старение
16:39
Рихтовка весеннего рациона: чем разнообразить питание в соответствии с сезоном
16:35
Стоит копейки, а результат достоин тысяч гривен: каким аптечным средством можно подкормить рассаду помидоров
16:34
Посевной календарь украинского огородника: что и когда нужно сажать в апреле 2024 года
16:32
Это нужно знать перед тем, как открыть бутылку: безопасно ли пить пиво, у которого истек срок годности
16:18
Вгоняют вас в нищету: 5 вещей в доме, которые мешают вам стать богатыми
16:17
Останутся свежими и полезными: как продлить срок хранения продуктов питания
16:16
Чтобы ножки были красивыми, а ягодицы упругими: 5 лучших упражнений для похудения и укрепления мышц
16:14
Избавитесь от кариеса раз и навсегда: 5 советов, которые помогут улучшить здоровье зубов
16:13
Будет гладкой и свежей: три метода, которые помогут восстановить кожу весной
16:12
Защитят ваш дом от всех бед: деревья, которые обязательно нужно сажать возле дома
16:11
Вашему саду все соседи позавидуют: опытные садовники рассказали, когда лучше сажать пионы
16:08
Вы не захотите ощутить последствия борщевой "просрочки": как долго можно хранить красный борщ в холодильнике
16:07
Какие фруктовые деревья нельзя белить весной: некоторые могут заболеть и перестать плодоносить
16:06
Неожиданная находка: древние рисунки открывают миру тайну динозавров
16:02
Частный дом под ключ
15:56
Какие бывают виды планшетов
14:25
Это очень необычное решение: как вырастить рассаду в апельсиновой кожуре
14:23
Вы сразу ощутите эффект: что нужно добавлять в кофе для положительного влияния на сердце
14:23
Будут прыгать от счастья: четыре знака Зодиака, чьи мечты сбудутся в апреле
14:21
Включаем весеннюю активность: продукты, которые сделают вас энергичными
14:19
Срочно избавляйтесь от этой привычки: ученые заявили о связи курения с диабетом и слабоумием
14:17
Можно увидеть мощные взрывы: что известно о полном солнечном затмении в апреле
14:16
Не только вкусный, но и лечебный: популярный фрукт, который спасет вас от тромбоза
14:15
Необязательно ходить по дорогим салонам: 5 продуктов, которые ускорят рост ногтей и волос
14:14
Повышают иммунитет и продлевают жизнь: топ-6 самых полезных напитков
14:13
Безопасно для детей и вкусно для вас: как приготовить домашние куриные сосиски
14:11
Денег на пенсии и субсидии больше нет: в ПФУ сделали срочное сообщение
17:00
Важно сделать все правильно: что нужно для оборудования компостной ямы
16:59
Ароматно и аппетитно, как у бабушки: как вкусно засолить сало горячим способом
16:58
Ваши вещи не утратят былую яркость и красоту: как правильно выбрать порошок для цветной одежды
16:57
Обратный эффект: почему от кофе клонит в сон вместо обещанной бодрости
Все новости

Архив публикаций

«    Март 2024    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 123
45678910
11121314151617
18192021222324
25262728293031

Перевод с карты на карту: украинские банки ограничивают клиентам суммы – какие ограничения

Перевод с карты на карту: украинские банки ограничивают клиентам суммы – какие ограничения

Украинцам рассказали об ограничениях в переводах денег с карты на карту.

Как стало известно, что банки ограничивают украинцам денежные суммы, которые можно переводить из карты на карту. О том, сколько теперь можно перевести средств на банковскую карту, стало известно с материала fakty.

Итак, какую сумму можно получать на карту одним платежом и в каких случаях вами может заинтересоваться проверка — рассказала юрист Анна Златина.

Так вот, по словам Анны Златиной, законодательством не предусмотрено каких-либо лимитов по переводу денежных средств между физическими лицами.

"В разных банках свои лимиты на переводы. То есть каждый банк имеет право устанавливать свои лимиты по переводу денег с карты на карту. Если же брать законодательство, то до 5 тыс. грн можно перечислять суммы без идентификации, а контролю подлежат денежные операции от 400 тыс. грн. Но в законе есть нюанс, что систематические или подозрительные переводы также могут подпадать под финмониторинг, даже если их сумма менее 400 тыс. грн", — добавляет юрист.

Однако с 1 августа 2023 года даже минимальная сумма перевода (менее 5 тыс. грн) будет подлежать идентификации личности. То есть перед тем, как осуществить любой денежный перевод, нужно подтвердить личность.

Как это будет происходить: "если банк имеет достаточно информации о лице, которое переводит деньги (человек регистрировал карту и т.д.), то пользователь этих изменений не почувствует. Однако, если операция будет происходить через терминалы самообслуживания, плательщик должен ввести номер своего мобильного телефона на экране, получить на номер одноразовый пароль, ввести на экране этот пароль и получить квитанцию", — говорит Златина.

Стоит отметить, что сейчас идентификация пользователя происходит только за пополнение счетов через терминалы самообслуживания от 5 тыс. грн и выше. Однако с 1 августа регулятор будет контролировать все переводы.

Юрист отмечает, что в Украине есть закон о финансовом мониторинге, который предусматривает, что финмониторинг может осуществляться при переводе на карту как более 400 тыс. грн, так и меньше этой суммы (при условии подозрительных переводов).

Златина добавляет, что невозможно назвать точную сумму, которую можно перевести на карту, ведь у каждого банка свои правила и лимиты.

"Национальный банк Украины устанавливает общие правила и ограничения по перечислению средств. В 2023 году — это 400 тыс. грн. Это установленный лимит, который предоставляет банкам право осуществлять контроль, но у каждого финучреждения есть свои ограничения", — говорит юрист.

Онлайн-лимиты встроены в операционные системы приложений различных банков и универсальных платежных сервисов:

  • Приватбанк. Если перевод осуществляется с карты другого банка, то максимальная сумма перевода – 29 999 грн. Если средства переводятся между клиентами Приватбанка, то максимальная сумма одного перевода неограничена.
  • Monobank не лимитирует взаиморасчеты между картами mono.
Универсальные сервисы ограничивают единовременную сумму перевода на уровне 25 тыс. грн, независимо от банков, выпустивших платежные средства.

Также есть суточные и месячные пределы. Они установлены для предотвращения мошенничества. Обычно за одни сутки возможно перевести до 110 тыс. грн, поделенных до 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тыс. грн.

В общем каждый банк имеет свои правила и ограничения, поэтому, чтобы узнать точную сумму, которую можно получить на карту, обращайтесь к работникам своего банка!

По словам Златиной, подозрение могут вызвать переводы с крайних точек Украины. То есть из городов и сел, которые расположены на самой границе Украины со Словакией, Польшей или Венгрией.

"Переводы с приграничных территорий Украины считаются существенным основанием для проверки", — добавляет юрист.

Важно понимать, что почти все онлайн-платежи являются авторизованными. При оформлении карты банк получает полную информацию о клиенте, поэтому остаться незаметным при транзакциях с помощью своего карточного счета почти невозможно.

Государственные органы регулирования также обращают внимание на нетипичные случаи. Вас могут проверить, если:

  • На вашу карту поступают похожие по размеру суммы, которые являются регулярными. Например, ежедневно вам поступает по 500, 700 грн, или по 10-15 раз одна и та же сумма.
  • Большое количество переводов на карту и с нее – более 30 транзакций в день.
  • Много контрагентов (людей, которые присылают средства), например, когда вам ежедневно поступает по 100 грн от разных пользователей.
  • Переводы от граждан РФ или Беларуси.
  • Если вы отправляете деньги в РФ.
  • Операции с суммами более 400 тыс. грн. Банк имеет право заблокировать деньги до выяснения их происхождения.
"Однако каждый банк самостоятельно определяет критерии для проверки, поэтому нет четкого понимания того, в каких случаях банк заинтересуется вашими операциями", — говорит Златина.

Добавьте комментарий

Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.

Вверх