Лента новостей

20:26
Лук 43 рубля, чеснок 155 - цены в супермаркете Донецка
19:58
В Украине повышают тарифы на отопление: сроки и цифры
19:26
Пушилин отменил социальную помощь малоимущим жителям ДНР
19:14
Чем для украинцев аукнется очередное прощание Порошенко с русским миром
19:07
Оборотная сторона монетизации субсидий: Чего ждать?
14:44
Методы и технологии сварки
12:45
Прошла неделя, а цены в ДНР продолжают подниматься
12:14
Как погашение внешних госдолгов Украины будет влиять на курс гривны в 2019 году
11:28
Хочешь пенсию - сдай отпечатки пальцев
11:00
За специальное использование природных ресурсов Донетчины уплачено свыше 606 миллионов гривен
10:57
Переселенцы и местные жители обеспокоены ситуацией с жильем в Л-ДНР
10:53
На КПВВ "Майорск" отключат электричество на 5 дней
10:29
Новые правила посылторга. Население опять «взули»
09:46
В России хотят закрыть допуск украинских кораблей в Азовское море
09:40
Дотянуть до 2020-го
21:44
Обзор бюро переводов: где найти надежного помощника в общении с зарубежными партнерами?
19:21
Процедура вынесения границ участка на местность
16:42
Выбираем качественные мужские кроссовки
20:55
Пока не заплатишь за "коммуналку", из ДНР не выпустят
13:15
Два удара в область сердца: женщину приговорили к 7 годам лишения свободы за умышленное убийство мужа
12:55
Донецкие электросети вернули свет в 286 домов поселка Зайцево Бахмутского района
12:06
Малые банки в России готовят к отключению от систем Visa и Mastercard
12:02
Аудитом Донетчины за 11 месяцев доначислено почти 650 млн гривен
12:00
ДТЭК за 11 месяцев нарастил добычу газового угля на 5,4% - до 22 млн тонн
11:32
Три вопроса переселенцев к юристу: О невыездных, о пенсии переселенцам с пропиской, о субсидии для места регистрации ВПЛ
11:16
Дорожные бетонные плиты и их особенности
10:16
В Звановской общине приобрели экскаватор-погрузчик и рубительную машину
10:12
Кураховские первоклассники получат современные парты
10:00
Четыре миллиона украинцев рискуют остаться без пенсий, - министр Рева
09:44
В ДНР хотят запретить завоз дешевых продуктов из других стран
09:01
Выпустят ли вас из Украины: Как проверить, контакты и бланки заявлений
08:53
Под обвалом
19:43
Получение микрокредита за 5 минут при помощи сервиса «Repayza»
17:21
В этом году в Донецкой области отремонтировали в 2,5 раза больше дорог, чем в прошлом году
14:32
Рада разорвала договор о дружбе с Россией
12:27
Как вернуть Донбасс в Украину?
11:14
Едите на отдых? Какой матрас или круг выбрать?
11:10
И снова праздник и снова перекроют центр Донецка
10:54
Где найти деньги, чтобы экономить на коммуналке
10:43
Донецкая область пополнила бюджет страны почти на 10 млн гривен
10:20
Функциональность и эстетика металлопластиковых балконных дверей
08:56
Субсидии и пенсии: Бои без правил
20:57
Выбираем пылесос. Делаем правильный выбор
18:28
В Донецкой области создан первый в Украине центр безопасности граждан и Единый сервисно-аналитический центр Национальной полиции
18:23
В Славянске при поддержке ЕС открыли Центр предоставления админуслуг
Все новости

Архив публикаций

«    Декабрь 2018    »
ПнВтСрЧтПтСбВс
 12
3456789
10111213141516
17181920212223
24252627282930
31 

Не прячьте ваши денежки…

Не прячьте ваши денежки…

Евросоюз начинает процедуру имплементации директивы AML-5 в национальные законодательства. Новые «антиотмывочные» положения обязывают банки усилить контроль над перемещением капиталов и источниками их происхождения. Отныне власти Содружества намерены контролировать все деньги граждан.

Прощай, анонимность!


С банковской тайной Европа попрощалась несколько лет назад. Директива AML-5 лишь закрепляет это. Согласно этой директиве на базе национальных реестров должен быть создан европейский реестр бенефициаров.

Доступ к общеевропейской базе бенефициаров обещают сделать свободным. AML-5 декларирует открытую возможность для любого желающего получить данные о физических лицах, контролирующих ту или иную компанию. Но нет причин сомневаться, что реальный доступ может быть ограничен подзаконными актами или инструментально.

Согласно директиве, к 20 сентября 2020 года во всех государствах ЕС будут сформированы реестры владельцев текущих и сберегательных счетов и банковских сейфов. Фигурантами списков должны стать все физические и юридические лица, а финансовая разведка получит полный доступ к этой информации.

Банки при открытии счетов будут проверять граждан по этому же реестру бенефициаров и в случае выявления расхождений с наличными банковскими данными обязаны информировать об этом «кого следует». Снижен до 50 евро порог предоплаты для операций онлайн с картами. При этом «разоблачиться» необходимо уже при внесении на карту 150 евро (ранее лимит составлял 250 евро).

Карты, деньги, золото


Новые правила не задевают большинство наших соотечественников. Однако уже в ближайшем будущем те из них, кто планирует открыть счета в европейский банках, столкнутся с ужесточением проверок и, вероятно, необходимостью предоставления дополнительных данных об источниках доходов. Украина отнесена к категории стран с высоким риском отмывания средств.

Также Совет ЕС и Европарламент согласовали ужесточение правил ввоза и вывоза наличных денежных сумм. Пересекающих границы ЕС обяжут декларировать перевозимую наличность, если она превышает 10 тысяч евро. Нюанс в том, что, по решению евробюрократов теперь к наличности причисляются не только банкноты, но также чеки, предоплаченные банковские карты и даже золото. Касается ли это украшений — ещё предстоит выяснить. AML-5 начнёт работать на территории европейских стран в 2020 году; а новые правила перемещения через границу всего, что квалифицировано как наличность, вступают в силу через 20 дней после опубликования в официальном вестнике ЕС.

Европейский вектор гласности


Украинские регуляторы также постепенно сужают поле свободного перемещения финансовых средств. Частью этой политики является борьба с наличными, перемещения которых отследить намного сложнее, чем движение денег на картсчетах.

В конце прошлого года Национальный банк Украины понизил предельную сумму расчётов наличными со 150 до 50 тысяч грн — и это при том, что гривня за последние годы существенно девальвировала, то есть в реальном выражении сумма снизилась намного значительнее.

Гражданам необходимо подтверждать происхождение средств при осуществлении банковских переводов на сумму более 150 тысяч грн. Вдобавок банки обязаны делиться информацией о движении средств на личных счетах физлиц-предпринимателей.

А в середине года был создан и прообраз единого реестра счетов физических и юридических лиц — пока в виде базы должников по алиментам. После обкатки этот опыт может быть масштабирован на всё украинское общество, тем более что это совпадает с вектором европейской финансовой политики.

Презумпция вины


Украина не является членом ЕС, то есть формально у нас нет обязательств внедрять у себя директивы Еврокомиссии. Однако надо понимать, что работающие в Украине европейские банки будут распространять подобную практику в собственной деятельности.

Декларированные европейские устремления Киева также способствуют тому, чтобы постепенно привести действующие в стране правила к общеевропейским нормам. Поэтому реализация отдельных пунктов AML-5 в Украине — вопрос ближайшего будущего. Новые правила позволяют повысить уровень государственного контроля за перемещением капиталов и вести ещё более бескомпромиссную борьбу с уклонением от налогов в надежде наполнить госбюджет.

Кроме финансового интереса есть и мировая практика, которая не оставляет возможностей для маневров и смягчения контроля. Отказ от курса на усиление контроля ведёт к падению позиций страны в «антиотмывочных» рейтингах, а это неизбежно потянет за собой последствия в виде усложнения международных финансовых операций для украинских компаний и падения инвестиционной привлекательности страны. Для «непонятливых» может быть включён и санкционный режим.

Тот факт, что уровень террористической активности в мире, несмотря на эти меры, не снижается, а львиную долю налогов недоплачивают как раз крупные компании путём «оптимизации» налогообложения, вопреки логике стал аргументом для ограничения свободы людей распоряжаться даже относительно небольшими частными капиталами.

Так благая цель борьбы с терроризмом, отмыванием денег и уклонением от уплаты налогов стала поводом для всемирной атаки практически на любые доходы частных лиц.

Zavarnik


Похожие публикации

Добавьте комментарий

 
Информация
Посетители, находящиеся в группе Гости, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
Наверх
maltepe escort kartal escort http://gncsesli.com alanya escort porno sex Sincan escort porno izle ankara escort tГјrk porno ankara escort istanbul escort maltepe escort kartal escort pendik escort kartal escort maltepe escort maltepe escort atasehir escort atasehir escort kartal escort ankara escort Ankara escort Eryaman Escort eskiЕџehir escort bursa escort rus porno ankara escort ankara escort izmir escort izmir escort travesti porno izmir escort bursa escort gaziantep escort denizli escort porno indir anadolu yakasД± escort escort istanbul
beylikduzu escort halkali escort atakoy escort atasehir escort sisli escort pendik escort maltepe escort avcilar escort mecidiyekoy escort escort istanbul